“Sekarang semakin dikonfirmasi bahwa, sejak tahun 2011, sebuah geng kriminal yang dipimpin oleh tersangka kriminal Lu Yi telah menggunakan Grup Henan Xincaifu untuk secara efektif mengendalikan beberapa bank pedesaan, dengan cara kepemilikan silang, meningkatkan modal dan saham, dan memanipulasi bank. eksekutif, di antara cara-cara lainnya,” kata polisi Xuchang dalam sebuah pernyataan pada hari Minggu.

Polisi menambahkan bahwa geng tersebut juga menggunakan platform keuangan online pihak ketiga, platformnya sendiri, dan sejumlah pialang modal untuk menarik simpanan dan mempromosikan produk keuangan.

Selain itu, geng tersebut secara ilegal mentransfer dana melalui pinjaman fiktif, dan mendirikan perusahaan untuk menghapus dan mencampuri data, yang mencakup serangkaian kejahatan serius, kata polisi.

“Baru-baru ini, (polisi) menangkap sejumlah tersangka dan menyita serta membekukan dana dan aset yang terlibat dalam kasus tersebut,” kata pernyataan itu. Polisi Xuchang mengatakan bulan lalu bahwa mereka telah melakukannya menangkap “kelompok pertama” tersangka sehubungan dengan kasus ini, namun pada hari Minggu tidak dijelaskan berapa banyak orang yang telah ditangkap sejauh ini.

Pengumuman terbaru ini menyusul protes yang terjadi pada Minggu pagi setelah ketegangan meningkat sejak skandal tersebut muncul pada pertengahan April. Diperkirakan 1.000 deposan berkumpul di depan sub-cabang Bank Rakyat Tiongkok di Zhengzhou. Para pengunjuk rasa dikepung oleh polisi setempat dan tercatat dipukuli oleh pria tak dikenal berkemeja putih.

Deposito di Bank Desa Yuzhou Xinminsheng, Bank Kabupaten Shangcai Huimin, Bank Komunitas Zhecheng Huanghuai dan Bank Negara New Oriental Kaifeng telah dibekukan sejak 18 April, memicu sejumlah protes di Zhengzhou, ibu kota Henan.

Krisis keuangan tidak hanya menarik perhatian pada situasi keuangan yang semakin rentan di daerah-daerah tertinggal di tengah pertumbuhan ekonomi risiko resesihal ini juga mengancam akan merusak stabilitas sosial dan ketertiban umum Tiongkok, terutama dengan beredarnya foto dan video secara online yang menunjukkan penindasan dengan kekerasan terhadap pengunjuk rasa.

Enodo Economics, sebuah perusahaan peramalan makroekonomi dan politik di London, mengatakan dalam sebuah catatan pada hari Minggu bahwa masalah yang dihadapi beberapa bank kecil Tiongkok saat ini kemungkinan tidak akan menyebabkan runtuhnya sistem perbankan.

“Tetapi di Republik Rakyat Tiongkok, yang warganya tidak memiliki kesempatan untuk menyampaikan pendapat melalui kotak suara, bank run dalam negeri dapat menandakan menurunnya kepercayaan terhadap sistem (pemerintahan Presiden Xi Jinping),” kata Enodo Economics.

Menurut laporan dari media Tiongkok Yicai Global, yang mengutip dokumen resmi pengadilan yang kemudian dihapus dari pandangan publik, tersangka pemimpin geng Lu Yi pada tahun 2004 mendapatkan hak waralaba selama 30 tahun atas proyek jalan raya Lanwei di Henan dan Shandong. Namun, tidak jelas bagaimana ia memperoleh hak tersebut, termasuk membangun gerbang tol untuk membebankan biaya kepada pengemudi untuk menggunakan jalan raya.

Perkiraan investasi yang dibutuhkan untuk proyek ini adalah total 2,4 miliar yuan.

Organisasi berita tersebut melaporkan bahwa Lu dikatakan telah memanfaatkan hak tol untuk proyek tersebut menjadi pinjaman besar dengan lembaga keuangan, dan bahwa dia tidak perlu membayar uangnya sendiri di muka. Kemudian dia mengambil pinjaman sebesar 2,47 miliar yuan, dan masih tertinggal dalam pembayaran utangnya, Yicai dilaporkan.

Dia diduga menggunakan uang tersebut untuk berinvestasi di sejumlah lembaga keuangan dengan perusahaan cangkang berbeda, yang dia manfaatkan sebagai jaminan untuk melakukan investasi, yang pada akhirnya memicu krisis keuangan di bank-bank pedesaan di Henan.

Seorang penabung yang tinggal di Zhengzhou, bermarga Wang, mengatakan kepada Pos bahwa dia yakin dia sedang “dipantau” oleh pihak berwenang dan dihentikan oleh orang asing yang mencegahnya meninggalkan rumahnya pada tanggal 13 Juni.

Merekalah yang melanggar hukum, bukan kita. Kami berhak protes, karena itu uang kami

Dia mengatakan mereka sudah tidak ada lagi sejak saat itu, namun dia tetap khawatir mereka mungkin akan kembali.

“Sungguh menggelikan bahwa mereka menggunakan begitu banyak sumber daya untuk memantau kami, para deposan, padahal mereka seharusnya menyelidiki para penipu,” kata Wang. “Merekalah yang melanggar hukum, bukan kami. Kami punya hak untuk memprotes, karena itu uang kami.”

Wang mengatakan bahwa dia dan orangtuanya memiliki lebih dari 200.000 yuan (US$30.000) yang disimpan di bank, dan menurutnya tanggapan pihak berwenang terhadap krisis uang tunai di bank-bank pedesaan di Henan tidak tepat.

Xiao Yuanqi, wakil ketua Komisi Regulasi Perbankan dan Asuransi Tiongkok (CBIRC), mengatakan bulan lalu pada konferensi pers bahwa CBIRC sangat mementingkan utang macet di bank-bank kecil dan pedesaan selama lima tahun terakhir, dan bahwa Perkembangan bank-bank kecil secara keseluruhan stabil dan sehat, serta risiko-risikonya masih terkendali.