HSBC juga mengumumkan program pembelian kembali saham baru senilai US$2 miliar dan dividen yang lebih tinggi sebesar US$0,61 per saham untuk setahun penuh dibandingkan US$0,32 per saham pada tahun 2022, sehingga meningkatkan rasio pembayaran dividen menjadi 50 persen dari 44 persen pada tahun 2022 dan 40 persen pada tahun 2021.

Pada tahun 2020, pemberi pinjaman tersebut telah membuat marah banyak investor ritel Hong Kong setelah mereka mengikuti instruksi dari Prudential Regulation Authority di Inggris dan membatalkan dividen finalnya untuk tahun 2019 serta menangguhkan pembayaran dividennya untuk memastikan mereka memiliki modal yang cukup untuk mengatasi kondisi ekonomi yang sulit selama masa krisis. pandemi.

Penangguhan dividen ini membuat marah basis pemegang saham ritel HSBC yang besar di Hong Kong karena banyak pensiunan yang mengandalkan dividen tersebut untuk pendapatan rutin mereka, dan juga membuat bingung pemegang saham terbesar HSBC, Ping An Insurance, yang mulai menyerukan pemisahan bisnis bank tersebut di Asia pada tahun 2022. Pemungutan suara pemegang saham yang dilakukan pada bulan Mei tahun lalu tidak mendukung spin-off yang diusulkan oleh perusahaan asuransi terbesar di Tiongkok.

HSBC menyelesaikan putaran terakhir pembelian kembali senilai US$7 miliar sebelum laporan laba tahun 2023

Para pemegang saham kini menunggu keputusan dewan dalam beberapa hari ke depan karena pemberi pinjaman sedang mempertimbangkan dividen khusus sebesar US$0,21 per saham pada paruh pertama tahun ini, setelah selesainya penjualan bisnis perbankan Kanada ke Royal Bank of Canada.

“Rekor kinerja laba kami pada tahun 2023 memungkinkan kami memberi penghargaan kepada pemegang saham kami dengan dividen setahun penuh tertinggi sejak tahun 2008, tiga pembelian kembali saham tahun lalu dengan total nilai US$7 miliar, dan pembelian kembali saham selanjutnya hingga US$2 miliar,” kata CEO Noel Quinn dalam jumpa pers pada hari Rabu.

Bank tersebut mengatakan pihaknya memperkirakan akan menyelesaikan pembelian kembali pada saat pengumuman hasil kuartal pertama.

Quinn memiliki pandangan positif terhadap Hong Kong, dan dia mengulangi pandangan ini ketika ditanya tentang opini baru-baru ini oleh mantan kepala ekonom Morgan Stanley Stephen Roach yang berjudul “Sungguh menyakitkan bagi saya untuk mengatakan bahwa Hong Kong sudah berakhir”.

“Saya tidak percaya Hong Kong sudah berakhir. Saya sangat yakin bahwa Hong Kong akan tetap menjadi pusat keuangan internasional yang dominan di dunia. Kami memiliki keyakinan besar terhadap pasar Hong Kong,” kata Quinn dalam jumpa pers.

Laba sebelum pajak pemberi pinjaman tersebut untuk kuartal keempat turun 80 persen menjadi US$1 miliar, terutama disebabkan oleh biaya penurunan nilai sebesar US$3 miliar pada 19,03 persen sahamnya di Bank of Communications (BoCom) yang merupakan pemberi pinjaman daratan, berdasarkan penurunan pendapatan perusahaan. nilai pasar.

“Penyesuaian penilaian BoCom sebesar 3 miliar adalah masalah akuntansi teknis,” kata kepala keuangan Georges Elhedery dalam panggilan media. “Itu tidak berdampak pada kemampuan kami membagikan dividen atau mendanai pembelian kembali saham. Kami tetap sangat yakin dengan peluang pertumbuhan di Tiongkok dan kami tetap merasa nyaman dengan hubungan kami dengan BoCom.”

Pendapatan tersebut juga termasuk penurunan nilai kredit sebesar US$1 miliar terkait dengan potensi pinjaman buruk dalam portofolio real estat Tiongkok.

“Tentu saja kekhawatiran kami pada tahap ini lebih sedikit dibandingkan pada tahun 2023. Kami yakin sektor ini telah mengalami kemajuan, dan tingkat penyediaan kami sekarang sudah memadai,” katanya.

Saham HSBC turun 3,8 persen menjadi ditutup pada HK$60,25 pada hari Rabu, di bawah kinerja indeks acuan Hang Seng yang naik 1,6 persen.

Analis Morgan Stanley, Nick Lord, menurunkan perkiraan laba per sahamnya untuk tahun ini sebesar 4,3 persen dan untuk tahun 2025 sebesar 5 persen dan mengatakan dalam sebuah catatan bahwa keputusan tersebut “terutama didorong oleh pendapatan bunga bersih yang lebih rendah dan perkiraan biaya yang lebih tinggi, hanya sebagian diimbangi oleh perkiraan pendapatan non-bunga yang lebih tinggi”. Namun dia membiarkan perkiraan target harga tidak berubah pada HK$79,20, mewakili kenaikan sebesar 30 persen dari level saat ini.

Bank yang berbasis di London ini, salah satu bank dengan aset terbesar di Eropa, memperoleh sebagian besar pendapatannya dari Asia, khususnya Hong Kong yang merupakan pasar tunggal terbesarnya.

Operasional HSBC di Hong Kong bersama dengan anak perusahaannya Hang Seng Bank, menghasilkan keuntungan sebesar US$10,67 miliar, meningkat sebesar 80 persen dibandingkan tahun lalu, kata Quinn sambil menekankan kuatnya bisnis kekayaan dan investasi di kota tersebut.

Total pendapatan grup ini meningkat 30 persen menjadi US$66,1 miliar. Margin bunga bersih (NIM), yang merupakan ukuran penting profitabilitas, naik 24 basis poin YoY menjadi 1,66 persen pada tahun 2023.

Pemberi pinjaman akan terus melakukan merger dan akuisisi sebagai strategi ekspansi bisnis tahun ini, kata Elhedery. HSBC membeli bisnis kekayaan Citigroup di daratan pada bulan Oktober lalu dan juga mengakuisisi unit Silicon Valley Bank (SVB) di Inggris pada bulan Maret.

Analis Citi Research Andrew Coombs mengatakan meskipun laba sebelum pajak HSBC berada di bawah konsensus, pendapatan tersebut sejalan dengan perkiraan pasar, dengan ketentuan yang dibuat untuk kerugian real estat Tiongkok lebih rendah dari perkiraan pasar. “Hasil yang dilaporkan menjadi rumit karena serangkaian kejadian yang terjadi satu kali saja,” katanya dalam sebuah catatan setelah pengumuman hasil. “Prospek tahun 2024 lebih lemah dibandingkan konsensus mengenai pendapatan bunga bersih perbankan, namun secara umum sejalan dengan biaya, penurunan nilai, dan laba atas ekuitas yang berwujud.”