“Mendorong pembacaan inflasi akhir tahun dan perkiraan penurunan suku bunga AS membantu sistem MPF mencapai keuntungan tahunan positif pertama dalam tiga tahun,” kata Francis Chung, ketua MPF Ratings.

Namun, kinerja buruk saham-saham Tiongkok dan Hong Kong berdampak buruk pada banyak anggota.

Dana berdasarkan saham-saham tersebut – pilihan paling populer di kalangan anggota MPF, mewakili sekitar 25 persen dari seluruh aset MPF – kehilangan 13,4 persen, kinerja terburuk dari semua opsi dana MPF, menurut data MPF Ratings.

Indeks acuan Hang Seng turun hampir 14 persen selama tahun 2023, sedangkan indeks CSI 300, yang melacak 300 saham teratas di Shanghai dan Shenzhen, kehilangan 11 persen.

Laju pemulihan ekonomi di Tiongkok daratan setelah pandemi Covid-19 lebih lambat dari perkiraan, sehingga berdampak pada kinerja dana saham Tiongkok dan Hong Kong, kata Kenrick Chung, direktur Ben. Excellence Consultancy, broker asuransi di Hong Kong.

“Pada tahun 2024, kami memperkirakan pemerintah Tiongkok akan meluncurkan serangkaian langkah untuk menstimulasi pasar,” katanya, seraya menekankan bahwa hal ini akan mendorong kinerja pasar.

“Untuk mendiversifikasi risiko, kami menyarankan anggota MPF dengan tingkat toleransi risiko yang lebih tinggi untuk mempertimbangkan dana ekuitas Asia,” tambahnya.

Dana berdasarkan ekuitas AS memiliki kinerja terbaik, dengan tingkat pengembalian pada tahun 2023 sebesar 24,2 persen, diikuti oleh dana saham Jepang sebesar 21,5 persen dan dana ekuitas global sebesar 19,7 persen, menurut MPF Ratings.

S&P 500 melonjak 24 persen sepanjang tahun ini, sementara Nasdaq melonjak 43 persen. Indeks Nikkei Jepang naik 28 persen.

Warga Hongkong kepada MPF: kami menginginkan opsi investasi dengan risiko lebih tinggi dan keuntungan lebih tinggi

Dana yang didasarkan pada strategi investasi default MPF, pilihan populer yang berinvestasi lebih banyak pada saham atau obligasi tergantung pada usia pekerja, memiliki kinerja lebih baik daripada rata-rata: dana dengan eksposur lebih tinggi terhadap ekuitas memperoleh kenaikan sebesar 14,8 persen dan dana yang berfokus pada perolehan obligasi 7,8 persen.

Strategi default ini diperuntukkan bagi mereka yang tidak punya waktu atau tidak terbiasa dengan investasi, kata juru bicara regulator pensiun, Mandatory Provident Fund Schemes Authority (MPFA).

Pada bulan September, 3,05 juta rekening MPF telah diinvestasikan dalam dana mengikuti strategi investasi default, meningkat 10 persen dari tahun sebelumnya. Total aset dalam dana tersebut mencapai HK$94,7 miliar, atau 9 persen dari total, menurut MPFA.

“MPF adalah investasi jangka panjang selama lebih dari 40 tahun,” kata juru bicara tersebut. “Anggota skema tidak perlu memprediksi waktu terbaik untuk memasuki pasar atau mencoba menentukan waktu pasar. Di bawah Sistem MPF, dana yang diinvestasikan di berbagai pasar dan kelas aset disediakan untuk membantu anggota skema MPF membangun portofolio investasi yang terdiversifikasi untuk memitigasi risiko investasi.”

Reksa dana pasar uang, yang berinvestasi pada instrumen jangka pendek paling likuid, naik 0,7 persen pada tahun 2023, sementara reksa dana aset campuran, yang berinvestasi pada saham dan obligasi, naik antara 4 dan 6 persen, dengan bobot pada saham yang berkinerja baik. lebih baik.

Skema pensiun di Hong Kong menempati peringkat kedua terbaik di Asia setelah Singapura

Setelah memperhitungkan kontribusi serta keuntungan investasi, total aset MPF meningkat sebesar HK$88,8 miliar, atau 8,5 persen, menjadi HK$1,14 triliun pada bulan Desember. Rata-rata, setiap anggota MPF memiliki HK$242,800, meningkat HK$18,900 per orang dibandingkan akhir tahun 2022, menurut Pemeringkatan MPF.

“Diversifikasi investasi terus menjadi strategi investasi pilihan MPF ​​Ratings pada tahun 2024,” kata Chung dari MPF Ratings. “Dana strategi investasi default bekerja dengan baik pada tahun 2023, dan kami yakin dana tersebut akan terus menawarkan nilai jangka panjang yang konsisten kepada anggota MPF di tahun mendatang.”

Didirikan pada bulan Desember 2000, MPF mewajibkan pemberi kerja dan pekerja untuk memberikan kontribusi sebesar 5 persen dari gaji bulanan pekerja, hingga total HK$3.000, per bulan. Anggota mendapatkan kembali kontribusi dan hasil investasinya pada usia 65 tahun.

“Kemampuan MPF ​​untuk menghasilkan keuntungan tahunan yang positif dalam menghadapi kondisi investasi yang penuh tantangan akan memberikan keyakinan kepada 4,7 juta anggota MPF bahwa sistem pensiun di Hong Kong kuat dan berada pada posisi yang tepat untuk membantu anggota dalam mencapai kebutuhan investasi dan pensiun mereka,” kata Chung.