Pengadilan Menengah Rakyat Shenzhen di provinsi Guangdong mengatakan Zhou juga menghadapi perampasan hak politik karena melakukan penipuan penggalangan dana dan secara ilegal mengambil tabungan dari masyarakat umum. Semua harta pribadinya akan disita. Pengadilan tingkat menengah adalah pengadilan lokal terendah kedua di Tiongkok, yang menangani kasus-kasus penting pada tingkat pertama, sedangkan Pengadilan Tinggi Rakyat adalah badan peradilan yang tingkatnya lebih tinggi.

Pengadilan Shenzhen menjatuhkan hukuman antara 30 bulan dan 11 tahun penjara kepada 17 terdakwa lainnya. Orang-orang ini terlibat dalam aktivitas kriminal termasuk penipuan penggalangan dana, penyerapan tabungan publik secara ilegal, dan penggelapan profesional.

Antara tahun 2009 dan 2021, Zhou dan karyawannya mengumpulkan sekitar 109 miliar yuan (US$15,3 miliar) dari lebih dari 480.000 individu dengan menerbitkan sarana investasi online yang disamarkan sebagai pertukaran utang dan produk pembiayaan konsumen.

Perusahaan yang bermarkas di Shenzhen ini sedang mengalami kekurangan dana yang “sangat besar” pada saat itu, dan dana yang diperoleh terutama digunakan untuk menutupi belanja modal perusahaan, serta pembayaran pokok dan bunga utang jatuh tempo dan proyek pembiayaan lainnya. Sebagai pengendali sebenarnya dari beberapa sarana investasi, Zhou sendiri mengantongi lebih dari 20,4 miliar yuan, menurut pengadilan Shenzhen.

Pemberi pinjaman P2P Tiongkok adalah platform pinjaman berbasis internet yang mempertemukan investor swasta – individu yang memiliki uang yang ingin mereka pinjamkan – dengan individu dan usaha kecil yang ingin meminjam. Pada setiap transaksi, platform ini mengambil komisi kecil, sementara investor dapat memperoleh keuntungan tahunan hingga 10 persen.

Bank bayangan Tiongkok dinyatakan sangat bangkrut setelah kekurangan aset sebesar US$36 miliar

Pinjaman P2P pernah dipuji sebagai inovasi keuangan dan bagian penting dari mekanisme kredit Tiongkok, dengan platform online yang mengeluarkan pinjaman lebih dari US$150 miliar dari 50 juta investor pada puncak industri pada tahun 2015. Namun, masalah penipuan dan gagal bayar dengan cepat mulai muncul. dan pada bulan Agustus 2016, otoritas pengatur termasuk Komisi Regulasi Perbankan Tiongkok meluncurkan tindakan keras di seluruh industri untuk mengendalikan aktivitas penipuan dan menjinakkan industri perbankan bayangan yang berkembang pesat di negara tersebut.

Didirikan pada tahun 2009, Hongling Capital pernah menjadi platform P2P terbesar di Tiongkok, meningkatkan volume perdagangan sebesar 274,7 miliar yuan pada bulan Agustus 2017. Perusahaan ini terkenal karena pinjamannya yang besar, artinya perusahaan ini terlibat dalam proyek-proyek berisiko yang memerlukan pembiayaan hingga 100 juta yuan. yuan. Proyek-proyek ini sering kali ditolak oleh lembaga pembiayaan tradisional seperti bank.

Waspadalah terhadap ‘inovasi keuangan palsu’, pengawas baru Tiongkok memperingatkan industri

Peraturan industri Tiongkok yang dikeluarkan pada bulan Agustus 2016 membatasi jumlah pinjaman yang dapat dipinjam oleh individu dan perusahaan melalui satu platform P2P masing-masing sebesar 200.000 yuan dan 1 juta yuan.

Hal ini merupakan pukulan berat bagi Hongling Capital. Dalam waktu kurang dari setahun, perusahaan tersebut mengatakan bahwa mereka bermaksud untuk menghentikan produk yang ada dan aset-aset yang mengalami kesulitan, dan keluar dari bisnis P2P dalam tiga tahun. Pada saat itu, perusahaan mempunyai pinjaman sebesar 800 juta yuan yang belum dibayar kembali oleh peminjam.