Zhongzhi Enterprise Group, salah satu bank bayangan terbesar di daratan Tiongkok, telah memperingatkan investor bahwa mereka tidak mampu membayar utangnya, sehingga memicu peringatan di sektor perwalian yang menginvestasikan sebagian besar uang investor dalam proyek real estate.

Perusahaan manajemen kekayaan yang berbasis di Beijing mengatakan pada Rabu malam bahwa total kewajibannya telah meningkat antara 420 miliar yuan (US$59 miliar) dan 460 miliar yuan, sementara total aset berwujudnya hanya mencapai 200 miliar yuan, menyiratkan kekurangan sebanyak itu. 260 miliar yuan.

“Hasil awal dari uji tuntas menunjukkan bahwa kelompok tersebut sangat bangkrut dan menghadapi risiko tinggi dalam mempertahankan operasi normal,” kata Zhongzhi kepada investor dalam surat yang diperoleh Post. “Dalam jangka pendek, jumlah aset yang dapat digunakan untuk membayar kembali investor jauh di bawah total kewajiban.”

Ia menambahkan bahwa nilai pemulihan aset grup, yang sebagian besar terdiri dari investasi jangka panjang, akan rendah karena likuiditas yang buruk, dan oleh karena itu terdapat kekurangan sumber daya yang tersedia untuk memenuhi kewajiban jangka pendek.

Ia menambahkan bahwa perusahaan “sebagian besar di luar kendali” setelah kematian pendirinya Xie Zhikun pada bulan Desember 2021 dan pengunduran diri beberapa eksekutif kunci.

“Serangkaian upaya telah dilakukan untuk menyelamatkan perusahaan yang bermasalah tersebut, namun semuanya gagal memenuhi harapan,” kata surat itu. “Kami dengan tulus meminta maaf kepada semua investor.”

Zhongzhi tidak menanggapi permintaan komentar dari Post pada hari Kamis.

Klien perusahaan perwalian Tiongkok mengatakan pembayaran produk kekayaan tertunda

Zhongzhi, yang pada puncaknya menguasai aset lebih dari 1 triliun yuan, menunjukkan tanda-tanda pertama masalah keuangan pada bulan Agustus, ketika anak perusahaannya Zhongrong International Trust gagal membayar kembali investor yang telah membeli produk investasi berimbal hasil tinggi.

“Kami memperkirakan perusahaan perwalian swasta akan terus berjuang, dengan kemungkinan kegagalan yang lebih besar, namun perusahaan perwalian milik negara yang kami yakini akan menerima lebih banyak dana dari lembaga keuangan induknya untuk mencegah hilangnya investasi dan kepercayaan klien ritel,” kata Everbright Securities International dalam sebuah pernyataan. catatan penelitian pada hari Kamis.

“Kami tidak percaya peristiwa di Zhongrong menghadirkan ancaman sistemik terhadap sektor real estate atau keuangan yang lebih luas,” kata laporan itu.

“Keberuntungan sektor keuangan sangat erat kaitannya dengan sektor properti karena tingginya gearing rasio pengembang besar,” kata Ding Haifeng, konsultan di firma penasihat keuangan Shanghai, Integrity. “Runtuhnya sektor real estat pasti akan menyebabkan gelombang aset buruk di bank, perusahaan perwalian, dan perusahaan asuransi.”

Sektor properti Tiongkok yang sedang lesu, serta industri terkait seperti peralatan rumah tangga dan bahan konstruksi, menyumbang sekitar seperempat perekonomian negara tersebut.

Evergrande dibebani dengan kewajiban sebesar 2,4 triliun yuan pada 30 Juni, termasuk rumah yang belum selesai senilai 604 miliar yuan, menurut laporan pendapatan semester pertama.

Country Garden memiliki utang berbunga sebesar 257,9 miliar yuan pada 30 Juni, dengan rumah yang belum selesai senilai 603,6 miliar yuan akan diserahkan kepada pembeli, menurut laporan sementara terbarunya.

Pada tanggal 28 September, Hui Ka-yan, pendiri dan ketua Evergrande, ditangkap karena kejahatan yang tidak ditentukan.

Kejatuhannya menunjukkan kekhawatiran yang mendalam di Beijing atas kerugian yang dialami perusahaan-perusahaan yang dikelola oleh beberapa orang super kaya di negara itu, dan dampaknya terhadap sistem keuangan dan stabilitas sosial Tiongkok, menurut para analis Tiongkok.