Empat bank yang didanai asing termasuk Standard Chartered dan HSBC telah ikut serta dalam mata uang digital bank sentral Tiongkok (CBDC), seiring dengan upaya lembaga keuangan dan regulator untuk memperluas penggunaan mata uang digital dalam pembayaran domestik dan lintas batas.
HSBC cabang Tiongkok, Standard Chartered, Hang Seng Bank, dan Fubon Bank menjadi bank luar negeri pertama yang berpartisipasi dalam uji coba CBDC Tiongkok, bank-bank tersebut mengumumkan secara terpisah minggu ini.
Mereka bergabung dengan lebih dari 40 bank milik negara dalam meluncurkan layanan mereka pada aplikasi e-CNY, yang dikembangkan oleh Institut Penelitian Mata Uang Digital People’s Bank of China (PBOC), sebuah tim peneliti di bank sentral Tiongkok yang didedikasikan untuk meluncurkan mata uang negara. mata uang digital, juga dikenal sebagai e-CNY.
Klien dari bank yang berpartisipasi akan dapat mengirim dan menerima uang menggunakan aplikasi e-CNY, melakukan pembayaran baik online maupun offline, dan mengisi ulang dompet digital dengan menghubungkannya ke kartu bank atau rekening mobile banking yang ada.
“Sebagai infrastruktur penting bagi ekonomi digital, e-CNY akan meningkatkan pengalaman pembayaran dan konsumsi serta memperkuat hubungan antara Tiongkok dan pasar keuangan internasional,” kata Jerry Zhang, wakil ketua eksekutif dan CEO Standard Chartered Tiongkok.
E-CNY akan diterapkan lebih luas di masa depan di berbagai bidang seperti pembayaran pedagang, pembiayaan perdagangan, dan pembiayaan rantai pasokan, kata Zhang, seraya menambahkan bahwa Standard Chartered akan menyediakan layanannya kepada pelanggan ritel dan korporat dengan tujuan untuk menyuntikkan “momentum baru ke dalam perkembangan perekonomian riil”.
CEO Hang Seng Bank (Tiongkok) Song Yuesheng mengatakan bank berkomitmen untuk mempercepat penerapan e-CNY dalam skenario ritel, dengan tujuan mendukung penyedia layanan ritel dan merangsang konsumsi.
“Dibandingkan dengan bank-bank besar Tiongkok, bank asing biasanya memiliki lini produk yang kurang terdiversifikasi di Tiongkok,” kata Li Ying, kepala pemeringkatan lembaga keuangan di S&P Global (China) Ratings. “Dalam hal kecanggihan perbankan digital di Tiongkok, bank domestik juga lebih unggul dibandingkan bank asing.”
Bagaimana yuan digital Tiongkok dapat bekerja dalam sistem sosialis dua mata uang
Bagaimana yuan digital Tiongkok dapat bekerja dalam sistem sosialis dua mata uang
Bank-bank asing telah melakukan upaya untuk mengejar ketinggalan, katanya. “E-CNY adalah garda depan baru dalam inovasi keuangan di Tiongkok. Dengan berpartisipasi secara aktif dalam program percontohan ini, bank-bank asing memiliki peluang lebih besar untuk meningkatkan relevansinya dalam bisnis perbankan Tiongkok di masa depan.”
Langkah untuk mendukung mata uang digital menunjukkan komitmen bank terhadap pasar Tiongkok dan dapat membuka peluang bagi lebih banyak bank yang didanai asing untuk mengikuti jejaknya, tambah Li.
Selain mengimbangi bank-bank domestik Tiongkok, bank-bank yang didanai asing juga mengincar peluang terkait e-HKD, mata uang digital lokal Hong Kong.
Sejak Mei tahun ini, HSBC dan Standard Chartered telah mengambil bagian dalam uji coba e-HKD yang dipelopori oleh Otoritas Moneter Hong Kong, bank sentral de facto kota tersebut.
Program ini bertujuan untuk mengeksplorasi potensi penggunaan mata uang digital di enam bidang, termasuk pembayaran offline dan deposito yang diberi token. Sebanyak 16 bank dan perusahaan pembayaran, termasuk Alipay dan Visa, ikut ambil bagian.
Kemajuan CBDC Tiongkok ‘sesuai jalurnya’, dan finalnya ‘tidak lama lagi’: mantan ketua PBOC
Kemajuan CBDC Tiongkok ‘sesuai jalurnya’, dan finalnya ‘tidak lama lagi’: mantan ketua PBOC
Selain mempromosikan penggunaan e-CNY dan e-HKD dalam pembayaran domestik, para gubernur bank sentral juga menyerukan kolaborasi yang lebih kuat untuk mempromosikan penggunaan mata uang digital dalam pembayaran lintas batas.
Selama Festival Fintech Internasional Shenzhen 2023 minggu ini, Mu Changchun, direktur Institut Penelitian Mata Uang Digital PBOC, mengatakan “jembatan” multilateral yang menghubungkan langsung bank sentral dari berbagai negara dapat secara signifikan meningkatkan efisiensi transaksi lintas batas dan mengurangi biaya. dibandingkan dengan sistem pembayaran lintas negara yang ada, yang melibatkan satu atau beberapa bank koresponden.
Bank sentral juga mengatakan CBDC harus mendorong pembangunan yang sehat dan stabilitas sistem keuangan global.