Eksklusif | HSBC berencana melakukan merger untuk memperluas jangkauannya, melayani nasabah kaya di Asia, kata kepala bank tersebut

HSBC mengatakan pihaknya mungkin akan membeli bisnis keuangan dan melepaskan unit-unit yang tidak menguntungkan di seluruh Asia untuk memperluas jejaknya melayani pelanggan kayaseiring bank terbesar di Hong Kong berupaya menyempurnakan strategi pertumbuhannya untuk memberikan keuntungan terbaik bagi pemegang saham.

“Meskipun pertumbuhan organik akan terus menjadi strategi ekspansi inti HSBC, merger, akuisisi, dan pelepasan akan menjadi strategi utama untuk memperluas pasar baru dan memperkuat lini bisnis kami yang sudah ada,” kata co-CEO HSBC untuk wilayah Asia-Pasifik, David Liao. dalam sebuah wawancara dengan Post. “Kami hanya akan melakukan kesepakatan jika targetnya dapat diintegrasikan sepenuhnya ke dalam bisnis kami yang sudah ada. Pada saat yang sama, kami akan membuang bisnis di pasar yang tidak memiliki skala atau potensi pertumbuhan.”

Fokus pada keuntungan pemegang saham sebagian mencerminkan strategi baru HSBC untuk mengalihkan keuntungan tahun lalu panggilan perpisahan oleh pemangku kepentingan terbesarnya, Ping An Group.

Bank, didirikan pada tahun 1865 di Hong Kong dan Shanghai, minggu ini menambahkan manajer real estat Singapura SilkRoad Property Partners ke dalam keranjang belanjaannya, dengan aset yang dikelola sebesar US$2 miliar. Bank tersebut membeli bisnis manajemen kekayaan ritel Citigroup di daratan pada bulan Oktobermengambil alih portofolio dengan aset dan simpanan senilai US$3,6 miliar, dengan nasabah di 11 kota di Tiongkok.

Co-chief executive HSBC Asia Pasifik David Liao di Kantor Pusat HSBC di Central pada 7 Desember 2023. Foto: Yik Yeung-man

Belanja besar-besaran ini konsisten dengan rencana HSBC untuk mengembangkan bisnis pengelolaan kekayaan, kantor keluarga, dan perbankan swasta di wilayah yang “berkembang paling cepat” di seluruh dunia, kata Liao.

“Banyak pengusaha yang telah mendirikan usahanya selama puluhan tahun dan mengumpulkan banyak kekayaan,” ujarnya. “HSBC telah mengembangkan serangkaian layanan perbankan swasta, kantor keluarga, manajemen kekayaan, dan asuransi untuk menangkap peluang yang berkembang ini.”

Investor HSBC menolak proposal pemisahan bisnis Asia dan menaikkan dividen

HSBC juga akan melipatgandakan investasinya di Asia, khususnya pada usaha di daratan. Bank meningkatkan kepemilikannya Sekuritas HSBC Qianhai menjadi 90 persen tahun lalu dari 51 persen, dan mengambil kepemilikan penuh HSBC Life Tiongkok pada tahun 2020.

“Hal ini mencerminkan komitmen HSBC untuk melakukan ekspansi di daratan karena kami yakin negara ini akan terus membuka sektor jasa keuangannya, dan pertumbuhan di masa depan akan sangat besar,” kata Liao.

HSBC menyerbu unit Silicon Valley Bank di Inggris (SVB) dengan nominal £1 (US$1,23) pada bulan Maret ketika pemberi pinjaman AS mengalami krisis likuiditas. Akuisisi ini telah menarik “miliaran” aliran simpanan dan memberikan sinyal yang jelas bahwa HSBC “ingin terlibat secara signifikan dalam teknologi di sektor inovasi,” kata CEO HSBC Noel Quinn dalam sebuah wawancara.

HSBC akan menjual sebagian besar cabangnya di AS karena mengurangi bisnis di Amerika

Bank tersebut, yang telah melepaskan unitnya di Amerika Utara, akan terus melepaskan bisnis yang tidak produktif. HSBC akan menyelesaikan penjualan unitnya di Kanada ke Royal Bank of Canada pada kuartal pertama tahun 2024 setelah menjual bisnisnya di Yunani dan Rusia pada paruh pertama tahun ini. Perusahaan mencapai persyaratan yang direvisi untuk menjual bisnis ritel Prancisnya pada bulan Juni.

HSBC menjual bank ritel dan bisnisnya di Mauritius kepada Absa Group bulan lalu, dan menutup unit perbankan pribadinya di Selandia Baru pada bulan Juni. Perbankan grosir akan terus berlanjut di kedua pasar tersebut, sehingga HSBC memiliki jaringan di 18 pasar di seluruh Asia-Pasifik.

Pelepasan ini merupakan bagian dari rencana Quinn untuk menyederhanakan operasi bank dan mengalihkan modal dari bisnis yang berkinerja buruk di negara-negara Barat ke pasar Asia yang sedang berkembang.

Dorongan Ping An untuk memecah HSBC gagal diterima oleh investor bank

HSBC beroperasi di 62 negara dan wilayah, namun sebagian besar pendapatan dan keuntungan berasal dari Asia, khususnya Hong Kong dan daratan utama. Hong Kong menyumbang 29 persen pendapatan bank tersebut pada kuartal ketiga, ketika laba sebelum pajak naik 20 persen menjadi US$2,23 miliar.

Bank tersebut memindahkan kantor pusatnya dari Hong Kong ke London untuk mematuhi undang-undang perbankan Inggris setelah mengakuisisi Midland Bank pada tahun 1992. Hal ini menjadi masalah bagi banyak pemegang saham HSBC, terutama setelah bank tersebut menyerah pada keputusan regulator Inggris pada tahun 2020. untuk melestarikan ibukotanya dan membatalkan pembayaran dividennyasumber pendapatan penting bagi banyak pemegang saham ritel jangka panjang.

Bank tersebut, yang meninjau lokasi kantor pusatnya setiap beberapa tahun, menyimpulkan pada tahun 2016 bahwa mereka akan tetap beralamat di London. Sejak itu telah dikirim beberapa bankir senior ke Hong Kong untuk menindaklanjuti fokus Quinn di Asia.

Petinggi HSBC mendesak pemegang saham Hong Kong untuk menolak proposal dividen

“Kami menangani pasar Hong Kong dengan sangat (serius) dan kami akan terus berinvestasi di sini, (dengan) berbagai skema untuk mendukung perekonomian lokal,” kata Liao, seraya menambahkan bahwa filantropi bank tersebut untuk mendukung kota tersebut termasuk Festival Komunitas HSBC Hong Kong. , yang dimulai Minggu ini di Central.

“Hong Kong akan terus menjadi fokus ekspansi (kami), karena kota ini memainkan peran penting dalam hal ini Wilayah Teluk Besardengan peran strategis di Asia secara keseluruhan,” ujarnya.

HSBC, yang dibuka di Shenzhen pada tahun 1982, kini beroperasi di 21 kota setingkat prefektur di provinsi Guangdong. Ini akan membuka menara kantor HSBC baru setinggi 25 lantai di Qianhai tahun depan.

“HSBC memiliki operasi besar di Timur Tengah dengan lebih dari 4.000 staf, dan kami adalah wali ETF Saudi pertama yang terdaftar di Hong Kong,” katanya. “Kami memiliki operasi besar di Singapura dan India untuk membantu mempromosikan pembiayaan perdagangan, kekayaan, dan bisnis Asia Tenggara lainnya.”