Jumlah kasus penipuan yang dilaporkan di Hong Kong tahun lalu meningkat 40 persen YoY menjadi 39.824 dan melibatkan lebih dari HK$9 miliar (US$1,2 miliar), hampir dua kali lipat dibandingkan tahun sebelumnya, kata kepolisian Hong Kong bulan ini.

“Dengan pesatnya perkembangan teknologi jaringan informasi dan konsumsi lintas batas serta pengiriman uang di seluruh dunia, banyak negara dan tempat mengalami peningkatan signifikan dalam kasus penipuan dan kejahatan teknologi dalam beberapa tahun terakhir,” kata polisi dalam jumpa pers pada tanggal 6 Februari .

Penipuan menyumbang 44,1 persen dari seluruh kejahatan yang dilaporkan tahun lalu, dan sekitar 70 persen penipuan ini terkait dengan internet, tambah polisi.

Ketua ICBC mengundurkan diri seiring dengan meningkatnya pergantian kepemimpinan di bank-bank Tiongkok

ICBC Asia juga akan meningkatkan upayanya untuk mengedukasi nasabah tentang cara melindungi diri dari penipuan, kata Mak. “Kami merekomendasikan tiga hal yang tidak boleh dilakukan kepada pelanggan – jangan mudah percaya pada siapa pun, jangan serakah, jangan gegabah,” tambahnya.

Mak, yang dilatih sebagai akuntan dan bekerja di PwC pada tahun 1990an, bergabung dengan kepolisian pada tahun 2003 sebelum beralih ke sektor perbankan 10 tahun yang lalu. Ia bekerja di HSBC dan Ant Group sebelum menduduki jabatannya saat ini di ICBC Asia, di mana ia mengepalai tim yang terdiri dari 70 staf yang memeriksa potensi penipuan, korupsi, dan pencucian uang.

“Pengetahuan akuntansi saya serta keahlian investigasi yang saya peroleh saat bekerja di kepolisian terbukti sangat berguna dalam pekerjaan saya saat ini,” kata Mak.

Dalam banyak kasus, para korban mempercayai cerita yang dibuat oleh para penipu, yang meminta mereka untuk memberikan uang guna menyelamatkan putra atau teman mereka yang berada dalam kesulitan. Beberapa di antaranya adalah kasus investasi palsu, di mana korban mungkin tergoda untuk berinvestasi dalam skema dengan tingkat pengembalian yang terlalu tinggi, namun ketika mereka mencoba mendapatkan uangnya kembali, penipu tersebut menghilang.

“Kemajuan teknologi dan meluasnya penggunaan internet menjadikan sangat murah bagi para penipu untuk menggunakan panggilan telepon atau WhatsApp untuk memperkenalkan korbannya,” kata Mak. “Oleh karena itu, penting bagi bank untuk menerapkan langkah-langkah anti-penipuan untuk melindungi nasabah.”

ICBC Asia telah berhasil menggunakan teknologi dan data besar untuk melacak penipu yang mencoba menipu kliennya. Ini juga memberikan banyak pelatihan kepada staf front-endnya.

Bank Sentral AS mendenda Bank Industri dan Komersial Tiongkok karena pelanggaran kerahasiaan bank

Staf front-end telah membantu mencegah beberapa nasabah menderita kerugian di tangan para penipu, setelah mereka menemukan bahwa nasabah menunjukkan perilaku yang tidak biasa, atau gugup dalam membuka rekening atau melakukan transaksi perbankan, tambahnya. Langkah ke depan adalah semakin memperkuat kemampuan bank dalam mengidentifikasi aktivitas penipuan dengan menggunakan AI dan terus melakukan upaya pendidikan anti-penipuan untuk melindungi nasabahnya.