FundPark, perusahaan rintisan fintech berbasis di Hong Kong yang menyediakan pembiayaan perdagangan untuk usaha kecil dan menengah (UKM), telah mendapatkan US$500 juta dari Goldman Sachs, fasilitas pendanaan kedua dari bank investasi AS dalam dua tahun.

Goldman baru-baru ini menggandakan fasilitas sekuritisasi beragun aset menjadi hingga US$500 juta, dari apa yang diberikan FundPark pada tahun 2022, kata CEO dan salah satu pendiri Anson Suen Wai-loi, seraya menambahkan bahwa fasilitas ini merupakan salah satu fasilitas terbesar yang diterima oleh perusahaan sejenis. perusahaan fintech di Asia.

“Keputusan Goldman Sachs untuk menambah dana hingga US$500 juta merupakan kombinasi dari melihat rekam jejak FundPark dalam 18 bulan terakhir dan bagaimana FundPark memiliki kemampuan untuk mengerahkan modal dengan cepat,” katanya.

Perusahaan berencana menggunakan investasi tersebut untuk memberikan pinjaman kepada UKM, yang sering kali permintaan pembiayaan perdagangannya ditolak oleh bank, sehingga menciptakan kesenjangan pembiayaan perdagangan sebesar US$2,5 triliun secara global untuk usaha kecil, menurut Bank Pembangunan Asia.

Sejak didirikan pada tahun 2016, perusahaan telah menyalurkan US$2 miliar kepada 16.500 UKM, terutama di sektor e-commerce lintas negara dengan kebutuhan modal kerja dalam dolar AS. Sekitar setengah dari pencairan pinjaman terjadi tahun lalu.

Suen mengatakan kinerja portofolio dasarnya “berkelanjutan dan sehat” dan “mengalahkan tolok ukur pasar untuk bank dan non-bank”, namun tidak memberikan angkanya.

Pemberi pinjaman virtual Livi mengincar pertumbuhan bisnis UKM lebih lanjut setelah tahun 2023 yang kuat

FundPark memberikan pinjaman tanpa agunan biasa, seperti properti, namun dijamin dengan arus kas, inventaris, atau piutang UKM. Perusahaan ini menggunakan model kredit berbasis AI untuk menilai peminjam dan memberikan solusi pembiayaan berdasarkan kebutuhan dan penilaian kredit mereka.

Model kredit AI dapat memprediksi kinerja bisnis klien, seperti arus kas masa depan dan kemampuan pembayaran kembali.

“Diberdayakan oleh model kredit internal kami, perusahaan ini mampu terus berkembang dan lebih memahami kelayakan kredit klien,” kata Suen. “Artinya, solusi kami tidak memerlukan apa yang dibutuhkan oleh bank tradisional – agunan atau jaminan tradisional seperti properti, dan lain-lain.”

Dengan pendanaan baru ini, FundPark akan terus memberikan pinjaman kepada UKM digital yang kurang terlayani dan belum terlayani, dengan tujuan mencapai pertumbuhan serupa dengan tahun lalu, katanya. Perusahaan juga akan terus berinvestasi dalam teknologi dan kemampuan analisis datanya serta berupaya memberikan wawasan data kepada klien sebagai layanan bernilai tambah selain pinjaman.

Selain itu, perusahaan juga berencana melakukan ekspansi di luar 15 pasar, seperti Tiongkok Raya, Asia Tenggara, Eropa, dan Amerika Serikat, tempat perusahaan melayani klien. Eksportir dan importir di sektor e-commerce Tiongkok akan menjadi fokus.

Selain kantor pusatnya di Hong Kong di Kwun Tong, FundPark memiliki kantor di Shenzhen dan Chengdu.

Perusahaan rintisan fintech Hong Kong menawarkan pinjaman UKM tanpa agunan menggunakan kekuatan AI

FundPark mengatakan akan mempertahankan kemitraan dengan platform e-commerce seperti Amazon dan Walmart Marketplace serta penyedia layanan logistik seperti Cainiao untuk mendapatkan lebih banyak akses ke pedagang UKM.

Suen memperkirakan pasar trade finance akan terus tumbuh seiring dengan semakin banyaknya aktivitas bisnis yang beralih ke online.

“Jejak digital, bersama dengan teknologi AI dan analisis data, akan memungkinkan kami untuk mendapatkan data secara online dan merespons dengan cepat, serta membantu klien UKM digital kami meningkatkan dan menangkap potensi masa depan mereka.”

“Skalabilitas seperti ini adalah sesuatu yang kami upayakan untuk menjembatani kesenjangan pendanaan yang besar.”