Paparan terhadap sektor properti daratan, yang terus berubah dari krisis ke krisis lainnya sejak tahun 2021, telah meningkatkan rasio kredit macet Hang Seng dalam beberapa kuartal terakhir.

Rencana untuk berbagi keahlian dan praktik terbaik operasi manajemen risiko HSBC Asia Pasifik dengan Hang Seng masih dalam diskusi tetapi kemungkinan akan dilaksanakan tahun ini, kata salah satu sumber.

Kedua orang tersebut menolak disebutkan namanya karena masalah ini bukan untuk publik.

Bank-bank di Hong Kong menjajaki penghentian cek untuk beralih ke pembayaran elektronik

“HSBC menyadari pentingnya budaya risiko yang kuat. Manajemen risiko yang aktif membantu kami mencapai strategi kami, melayani nasabah dan komunitas, serta mengembangkan bisnis kami dengan aman,” kata juru bicara bank.

“Entitas Grup HSBC akan memperoleh manfaat dari kekuatan grup tersebut.”

Hang Seng, yang 62 persen sahamnya dimiliki oleh HSBC, tidak segera menanggapi permintaan komentar.

Perekonomian Tiongkok yang melambat, krisis sektor properti yang berkepanjangan, dan beban utang pemerintah daerah telah meningkatkan kekhawatiran mengenai eksposur dan ketahanan perusahaan keuangan asing dan afiliasinya, serta dampaknya terhadap neraca keuangan mereka.

Namun, ketika krisis properti telah memukul kinerja Standard Chartered, CEO HSBC Noel Quinn pada bulan November mengatakan bahwa banknya “cukup siap” terhadap kerugian real estate di Tiongkok.

Hang Seng, sebaliknya, pada pendapatan interimnya tahun 2023 melaporkan peningkatan rasio kredit bermasalah yang disebabkan oleh penurunan saldo pinjaman bruto dan penurunan peringkat kredit macet baru.

Rasio pinjaman dan uang muka yang mengalami penurunan nilai bruto adalah 2,85 persen pada akhir Juni dibandingkan 1,92 persen pada periode tahun sebelumnya dan 2,56 persen pada akhir tahun 2022, menurut laporan keuangan Januari-Juni.

HSBC telah melipatgandakan investasinya di Asia sambil melakukan divestasi pada bisnis-bisnis yang kurang menguntungkan di negara lain.

Tiongkok memberikan investasi senilai US$3,5 miliar ke kawasan ini pada tahun 2021 untuk meningkatkan pangsa pasar di perbankan, asuransi, dan sekuritas, sementara perusahaan dan investor asing lainnya menunda atau bahkan mundur dari negara tersebut.

Bank yang berkantor pusat di London ini menghasilkan lebih dari separuh laba sebelum pajaknya dari Hong Kong dan Tiongkok daratan, serta memiliki kehadiran yang cukup besar di seluruh wilayah tersebut, sementara Hang Seng memperoleh hampir seluruh pendapatannya di Hong Kong dan Tiongkok daratan.

Berdasarkan inisiatif baru ini, para eksekutif puncak Hang Seng akan secara rutin berpartisipasi dalam pertemuan manajemen risiko HSBC Asia Pasifik untuk membahas isu-isu spesifik bisnis dan perkembangan pasar utama, kata salah satu sumber.

Pertemuan manajemen risiko di tingkat negara, regional, dan kelompok mendukung pemahaman dan diskusi yang ditargetkan mengenai penyimpangan dalam selera risiko dan tindakan mitigasi, menurut laporan HSBC baru-baru ini.

Pendekatan ini memungkinkan risiko untuk “segera diidentifikasi dan dimitigasi, dan menginformasikan remunerasi yang disesuaikan dengan risiko untuk mendorong budaya risiko yang kuat”, kata HSBC dalam laporan dan laporan tahunannya tahun 2022.

Keterlibatan lebih dekat Hang Seng juga akan membantu berbagi informasi terkait peraturan atau perkembangan lainnya di pasar utama Asia yang mungkin berdampak pada unit Hong Kong, kata salah satu sumber.

“Tantangan ekonomi yang semakin meningkat dan perubahan peraturan yang cepat menjadikan bank-bank, bahkan bank-bank yang memiliki fokus geografis terbatas, harus memiliki kemampuan untuk mendapatkan pemahaman yang lebih luas,” kata orang tersebut.

“Ini akan menjadi win-win solution bagi HSBC dan Hang Seng.”