Bank yang berbasis di London, yang sebagian besar pendapatannya berasal dari Asia, melaporkan laba sebelum pajak sebesar US$5,09 miliar pada tahun 2023, naik 19 persen dari US$4,28 miliar pada tahun 2022, meleset dari perkiraan para analis sebesar US$5,39 miliar. jajak pendapat Bloomberg.

Laba sebelum pajak di Hong Kong, pasar terbesarnya, naik 77 persen menjadi US$1,85 miliar, sebuah kinerja kuat yang menurut CEO Standard Chartered Bill Winters menunjukkan potensi kota tersebut.

“Dari sudut pandang kami, rekor pendapatan Hong Kong, pertumbuhan yang luar biasa, waralaba yang luar biasa, dan peran penghubung yang besar antara Tiongkok daratan dan negara-negara lain di dunia adalah hal-hal yang menjadikan Hong Kong sebagai jantung bisnis kami,” katanya ketika ditanya tentang opini baru-baru ini. oleh mantan kepala ekonom Morgan Stanley Stephen Roach dengan judul “Sangat menyakitkan bagi saya untuk mengatakan bahwa Hong Kong sudah berakhir”.

“Ini adalah bisnis yang kuat yang pernah ada,” kata Winters seraya menambahkan internasionalisasi mata uang Tiongkok yuan, pengembangan Greater Bay Area, dan perluasan bisnis pengelolaan kekayaan akan mendorong kemajuan kota ini.

“Jelas salah satu kekuatan adalah produk manajemen kekayaan di Hong Kong, dan juga Singapura,” katanya.

“Tren kekayaan di Asia tidak dapat dielakkan. Negara-negara tersebut sangat kuat dan kita dapat mengharapkan pertumbuhan kekayaan dasar sebesar satu digit, pertumbuhan kekayaan dasar sebesar dua digit, dan Hong Kong telah dan akan terus menjadi pusat dari hal tersebut. Singapura, tentu saja, juga tampil cukup baik.”

CEO Standard Chartered Hong Kong Mary Huen Wai-yi mengatakan perkiraan penurunan suku bunga tahun ini akan membantu meningkatkan pertumbuhan pinjaman.

“Secara umum, ketika suku bunga turun, permintaan pinjaman dan produk pengelolaan kekayaan meningkat,” katanya dalam jumpa pers di Hong Kong, Jumat sore.

Winters mengatakan bank tersebut akan terus secara aktif mengelola posisi modal grup dengan target mengembalikan setidaknya US$5 miliar kepada pemegang saham selama tiga tahun ke depan.

Standard Chartered menyisihkan dana sebesar US$1,2 miliar untuk biaya penurunan nilai kredit terkait dengan eksposurnya di sektor real estat komersial Tiongkok, selama tiga tahun terakhir.

“Kami disediakan dengan sangat baik saat ini,” katanya.

Pada tahun 2023, situasinya tampak tidak terlalu suram dengan beban penurunan nilai kredit yang terkait dengan bisnis real estat komersialnya di Tiongkok turun menjadi US$282 juta dari US$582 juta pada tahun 2022. Hal ini mengurangi beban kredit macet bank secara keseluruhan sebesar 37 persen YoY menjadi US$528 juta pada tahun 2023.

Standard Chartered mempertimbangkan pembenahan institusi perbankan untuk meningkatkan imbal hasil

Untuk kuartal keempat saja, Standard Chartered melaporkan bahwa laba sebelum pajak meningkat 74 persen menjadi US$1,1 miliar.

Saham Standard Chartered naik 3,7 persen pada hari Jumat menjadi ditutup pada HK$62,45 setelah pengumuman hasil pada istirahat makan siang hari Jumat, yang merupakan level tertinggi sejak bulan November.

Kinerja Standard Chartered juga terkena beban penurunan nilai terkait investasinya di China Bohai Bank, yang mengurangi nilai tercatat investasinya sebesar US$850 juta. Ini adalah salah satu pemegang saham pendiri bank komersial saham gabungan yang berbasis di Tianjin yang didirikan pada tahun 2006.

Bisnis Standard Chartered di Asia, yang memberikan sebagian besar pendapatan dan profitabilitasnya, menghasilkan laba sebelum pajak sebesar US$4,74 miliar pada tahun 2023, meningkat 32 persen dari tahun sebelumnya.

Laba pemberi pinjaman di Afrika dan Timur Tengah meningkat 90 persen menjadi US$1,31 miliar pada periode yang sama.

Sebaliknya, operasi bank tersebut di Eropa dan Amerika melaporkan kerugian sebesar US$330 juta pada tahun 2023, dibandingkan dengan keuntungan sebesar US$834 juta pada tahun 2022.

Margin bunga bersihnya, yang merupakan ukuran penting profitabilitas bank, naik menjadi 1,67 persen pada tahun 2023, dari 1,41 persen pada tahun sebelumnya.

Margin yang melebar membantu meningkatkan pendapatan bunga bersih Standard Chartered sebesar 23 persen menjadi US$9,6 miliar. Pendapatan operasional, setara dengan pendapatan dalam istilah akuntansi AS, naik 10 persen menjadi US$17,4 miliar pada tahun 2023 dengan nilai tukar mata uang konstan.

Unit penting lainnya, bisnis konsumen, perbankan swasta, dan manajemen kekayaan, mengalami pertumbuhan laba sebesar 60 persen pada tahun yang ditinjau. Pemberi pinjaman ini telah meluncurkan sejumlah pusat pengelolaan kekayaan dalam beberapa tahun terakhir untuk memanfaatkan permintaan investasi orang-orang kaya. Laba perbankan korporasinya juga meningkat 42 persen tahun lalu.

Keuntungan diimbangi dengan kerugian dalam bisnis perbankan digital barunya. Kerugian bisnis SC Ventures meningkat sebesar 12 persen YoY menjadi kerugian sebelum pajak sebesar US$408 juta pada tahun 2023. Segmen ini mencakup bank virtual yang dimiliki mayoritas, Mox di Hong Kong, dan Trust di Singapura.