(Isi artikel ini diproduksi oleh mitra periklanan kami.)

Kecerdasan buatan (AI) mungkin adalah salah satu kata yang paling banyak diucapkan dalam satu tahun terakhir, dan dunia terkagum-kagum dengan peluncuran ChatGPT Open AI pada akhir tahun 2022 yang secara sempurna menunjukkan betapa hebatnya teknologi tersebut. Faktanya, AI generatif hanyalah puncak gunung es dan penerapan AI yang lebih luas jauh lebih dari itu.

Tidak ada keraguan bahwa AI akan sangat mengubah cara hidup kita dan mengganggu hampir semua industri. Layanan perbankan tidak terkecuali. Ada banyak manfaat yang dapat diberikan oleh AI bagi industri, seperti memungkinkan layanan yang lebih personal, meningkatkan efisiensi dan produktivitas, sehingga meningkatkan pengalaman dan kepuasan pelanggan secara keseluruhan.

Secara khusus, AI dianggap sebagai alat masa depan untuk membantu mendorong keputusan investasi yang lebih cerdas. Ini bukan sekedar klaim berlebihan yang dilakukan oleh bank atau perusahaan teknologi. Investor juga percaya bahwa AI dapat membantu mereka dalam pengelolaan kekayaan, menurut survei Standard Chartered yang dilakukan dalam beberapa bulan terakhir. Studi ini mensurvei 508 responden, yang masing-masing memiliki aset investasi bersih minimal HKD 1 juta.

Perkembangan adopsi penasihat kekayaan yang didukung oleh teknologi

Sebagaimana tercermin dalam survei Bank Dunia yang bertajuk “Mengelola Kekayaan Menggunakan Teknologi Terkini”, sekitar 80% investor kaya – yang rata-rata memiliki aset yang dapat diinvestasikan sebesar hampir HKD 4,56 juta – percaya bahwa AI akan menjadi penting dalam membantu mereka mencapai tujuan keuangan mereka. tiga tahun ke depan. Generasi milenial yang lebih tua (berusia 35 hingga 42 tahun) adalah kelompok yang paling percaya diri terhadap AI, dimana 35% di antaranya menganggap AI “sangat penting”, dibandingkan dengan 26% generasi milenial yang lebih muda (berusia 27 hingga 34 tahun).

Alson Ho, Head of Wealth Management di Standard Chartered Hong Kong, mengatakan, “Layanan konsultasi kekayaan berbasis teknologi akan menjadi tren utama di masa depan. Secara keseluruhan, teknologi digital membuat investor kaya di Hong Kong lebih percaya diri dalam berinvestasi dan lebih fleksibel dalam berinvestasi. menggunakan AI dan analisis ahli.”

Meningkatnya pemahaman mengenai penasihat kekayaan berbasis teknologi menjelaskan tingginya tingkat adopsi (68%) di kalangan investor kaya di Hong Kong. 40% responden menyatakan bahwa mereka mengakses layanan ini melalui manajer hubungan (RM) atau spesialis kekayaan, dan 28% mengatakan bahwa mereka sudah menggunakan alat ini secara mandiri.

Tidak mengherankan, mayoritas (77%) investor kaya menjawab bahwa mereka akan mengadopsi penasihat kekayaan berbasis teknologi di masa depan. 93% investor kaya percaya bahwa inovasi dalam teknologi dan platform digital akan mengubah cara pemberian nasihat kekayaan dalam lima tahun ke depan dan berharap untuk menggunakan layanan tersebut lebih banyak lagi di masa depan.

Hasil investasi dan layanan yang lebih baik diantisipasi

Investor kaya di Hong Kong menunjukkan tingkat kepercayaan yang tinggi dalam menggunakan alat teknologi baru dalam proses konsultasi kekayaan, dengan 86% menunjukkan tingkat kepercayaan yang tinggi atau sedang. Lebih dari tiga perempat responden mengantisipasi hasil investasi yang lebih baik yang dihasilkan oleh teknologi dan perangkat digital, diikuti oleh rekomendasi investasi berkualitas tinggi, investasi yang disesuaikan dan manajemen risiko, serta perencanaan kekayaan yang komprehensif.

Namun, meskipun penggunaan saluran digital semakin populer, sentuhan kemanusiaan dalam layanan konsultasi keuangan tidak dapat digantikan. Survei tersebut menunjukkan adanya kebutuhan yang sangat besar akan bantuan berkelanjutan dari RM bersamaan dengan penggunaan teknologi baru, dengan 84% responden menyatakan preferensi mereka untuk terus berinteraksi langsung dengan RM atau spesialis kekayaan mereka.

Responden survei menunjukkan preferensi yang jelas terhadap layanan hybrid (35%) atau yang dipimpin oleh RM (36%) dibandingkan layanan pengelolaan kekayaan yang murni digital (24%). Tren ini sebagian besar konsisten di seluruh kelompok umur.

“Temuan penelitian ini menunjukkan bahwa pengguna masih sangat bergantung pada bantuan dan analisis berkelanjutan dari RM saat menggunakan teknologi baru.” kata Ho.

Responden menyebutkan akses terhadap layanan eksklusif dan peluang investasi (60%), hubungan berbasis kepercayaan dan pribadi (58%), serta layanan yang dipersonalisasi dan saran yang disesuaikan (43%) sebagai alasan utama mereka memilih RM dibandingkan alat digital.

Investor kaya semakin menerima layanan konsultasi kekayaan berbasis teknologi, yang berarti kombinasi pandangan ahli dan analisis digital yang saling melengkapi, untuk mengupayakan hasil investasi terbaik.

Misalnya, Ho menyatakan, “Hampir 40% responden survei ingin menerima nasihat investasi pemandangan rumah untuk mendukung kebutuhan pengelolaan kekayaan mereka. Chief Investment Office (CIO) Wealth Management Standard Chartered dirancang untuk memenuhi kebutuhan ini – Signature CIO Funds kami, berdasarkan pandangan CIO Grup, dirancang untuk menawarkan imbal hasil yang disesuaikan dengan risiko secara berkelanjutan, memanfaatkan kondisi pasar atau ekonomi jangka pendek, yang akan ditinjau dan diseimbangkan kembali secara berkala.”

Dengan layanan myWealth Standard Chartered, yang dapat diakses melalui SC Mobile atau melalui RM, investor dapat melihat ide investasi yang dipersonalisasi dengan analisis yang didukung oleh pandangan CIO Bank, berdasarkan kepemilikan portofolio mereka saat ini, profil risiko dan sasaran kekayaan pribadi, untuk melakukan investasi yang terinformasi dengan baik. mengambil keputusan dan mendiversifikasi investasi mereka dengan melakukan referensi silang berbagai model portofolio yang sesuai dengan target investasi mereka. Mereka juga dapat mengakses data portofolio dan kinerja, serta melakukan pemeriksaan kesehatan berbasis analitik kapan saja, memungkinkan mereka mengambil tindakan yang diperlukan secara tepat waktu, dan menjaga portofolio mereka tetap pada jalurnya setiap saat.

Seiring kemajuan teknologi AI, teknologi ini menjadi lebih mudah diakses, nyaman, dan praktis untuk digunakan di berbagai bidang keuangan. Saat ini kita hanya melihat sekilas manfaat teknologi dalam meningkatkan layanan perbankan dan konsultasi kekayaan secara signifikan.